Investice do „cihel a betonu“ oslovují stále více žen

Sandra Javorsky

Marketingová ředitelka české investiční společnosti Investika pochází z Opavy. Po ročním studijním pobytu v USA v rámci středoškolských studií absolvovala Fakultu mezinárodních vztahů VŠE v Praze. Svou kariéru zahájila ve společnosti O2. V Investice má za cíl systematicky budovat značku investiční společnosti a jejích investičních fondů v čele s realitním fondem Investika.

Zajímají se ženy o tuto investiční možnost?

Obecně investuje žen stále zhruba o třetinu méně než mužů, i když investujících žen poměrně rychle přibývá. Ženy při investování mnohdy postupují opatrněji než muži, také si méně věří, proto častěji volí konzervativní, spíše spořicí nástroje s nižším výnosem. Spořicí účet nebo stavební spoření však kvůli nízkým výnosům nedokážou dopomoci ke splnění zejména dlouhodobých cílů, jako je třeba zajištění na stáří. Například náš realitní fond je z tohoto pohledu podle mého názoru skvělým nástrojem právě pro ženy, protože má cílový výnos 4 až 6 % ročně, který dlouhodobě poráží inflaci, a zároveň jde o konzervativní, a tudíž relativně bezpečnou investici. Zřejmě i proto se nám daří oslovovat ženy více, než je to na trhu obvyklé – mezi klienty našeho realitního fondu ženy nad muži dokonce mírně převažují.

Jak obecně vybírat realitní fond? Na co si dát pozor, o co se zajímat?

Investoři a investorky by se měli v první řadě zajímat o strategii fondu, složení portfolia a jeho dostatečnou diverzifikaci. Důležitá je historie fondu a informace, zda se mu dlouhodobě daří doručovat investorům cílový výnos. Ten by měl být stanoven tak, aby na delším horizontu překonával inflaci a zároveň byl realistický a udržitelný, tzn. že by fond měl být schopen jej doručovat i v horších časech.

Proč si z realitních fondů vybrat právě Investiku?

Troufnu si tvrdit, že náš fond je nejvíce diverzifikovaný na českém trhu. Máme padesát kvalitních komerčních nemovitostí v hodnotě 20 miliard korun ve čtyřech evropských státech a vstup do dalšího chystáme. Portfolio našeho realitního fondu je ale rozvrstvené i na úrovni sektorů – vlastníme kancelářské budovy, průmyslové a logistické areály, obchodní centra i doplňkové luxusní nemovitosti. Máme kolem 350 nájemců z různých odvětví. To vše posiluje odolnost našeho portfolia vůči ekonomickým otřesům v jednotlivých segmentech trhu a v jednotlivých ekonomikách.

Můžete přiblížit některé nemovitosti z portfolia vašeho fondu?

Naši klienti investují například do pražského obchodního centra Galerie Butovice. Naší nejdražší nemovitostí je špičkový administrativní komplex Face2Face v polských Katovicích s pronajímatelnou plochou téměř 50 tisíc metrů čtverečních a unikátní je zase budova Royal Trakt Offices v prestižní části Varšavy. Jde o jednu z mála historických budov, která zde přežila druhou světovou válku. V portfoliu ale máme například i pozemky určené k developmentu na chorvatském pobřeží nebo logistické areály v Polsku a na severovýchodě Česka, kde je nájemcem významný dopravce C.S.Cargo. Do portfolia patří i luxusní apartmány v cenami ověnčeném jihočeském projektu MOLO Lipno Resort.

Od jaké částky můžu s Investikou investovat?

Investovat můžete jednorázově nebo pravidelně od 100 Kč. I to dává smysl, protože díky tomu můžete s investováním začít, vyzkoušet si ho a zvyknout si na něj jako na pravidelný měsíční rituál. Částku můžete postupně zvyšovat podle toho, jak vám poroste příjem, nebo ji přizpůsobovat své životní situaci. Pro každého dává smysl jiná částka, protože se liší naše očekávání, investiční cíle i příjmy. Jedno ale platí vždy – čím dříve začnete, tím menší část svého příjmu budete muset obětovat, abyste se zajistili například na stáří.

Kdy si můžu vybrat vložené peníze?

Jestliže se stanete investorkou realitního fondu Investika, získáte podílové listy, které se obchodují každý měsíc. Výnos se tedy k investici připisuje měsíčně, dokud se nerozhodnete vložené prostředky či jejich část vybrat. Poté vám bude vyplacena vaše investice včetně jejího dosaženého kumulativního zhodnocení za dobu, po kterou jste byla podílnicí realitního fondu. Doporučená doba investování do realitního fondu je ale alespoň pět let s tím, že může být díky svým vlastnostem podle mého názoru vhodný i jako trvalá součást investičního portfolia.

Každá investice nese určité riziko. Je reálná hrozba, že bych o své peníze vložené do Investiky mohla přijít?

Investování v sobě vždy určité riziko skrývá, protože nikdo z nás nemůže předvídat nenadálé ekonomické či geopolitické otřesy. Výhodou realitního fondu je však reálné, tedy hmotné aktivum, které tvoří jeho majetek – kvalitní komerční nemovitosti, které jsou zpravidla výnosnější a stabilnější než nemovitosti určené k bydlení. V případě nouze je může investiční fond zpeněžit a z výnosu z prodeje uspokojit své investory. I proto je rizikovost investice do realitního fondu Investika velice nízká – na sedmibodové škále rizikovosti investic SRI zaujímá druhý nejnižší stupeň 2.

Upozornění: Údaje v tomto rozhovoru platí k 16. 9. 2024. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto rozhovoru nejsou zárukou budoucího vývoje.